Planificación de ahorro e inversiones:
Asesoramiento en la contratación:
- Recogida de información sobre la situación personal y financiera de nuestro cliente/a y sobre el/los producto/s de que ya dispone.
- Presentación de las opciones más ventajosas para el cliente, en función de la rentabilidad, liquidez y coberturas que desee o necesite, siempre teniendo en cuenta las implicaciones fiscales que pueden tener por el cliente/a
- Asistencia en caso necesario, de Asesores Especializados en la presentación de los productos.
- Contractación de la póliza o producto de Inversión y tramitación traspaso productos de ahorro.
- Seguimiento del producto contratado o novedades, para adaptarnos al mercado financiero.
Asesoramiento en la prestación:
- Recepción de la petición del cliente (aportaciones extraordinarias, incremento de aportación, paralización de aportación, rescate o vencimiento de la póliza, cambios en carteras de Fondos de Inversión, etc.).
- Seguimiento hasta que el cliente/a haya cobrado la prestación.
Asesoramiento a la contratación
y seguimiento de la cartera
- Análisis según las necesidades expuestas por el cliente/a.
- Estudio de las pólizas contratadas por el cliente/a, para proceder a la valoración de la adecuación de la misma o mantenimiento de las coberturas y capitales si es correcto
- Presentación al cliente/a de las propuestas en función al análisis objetivo realizado, con un mínimo suficiente de compañías aseguradoras.
- Tramitación de la cancelación póliza/s anterior/es
- Emisión de la póliza/s nueva/s y entrega en mano o envío por correo o mail
- Seguimiento de la cartera.
- Tramitación y resolución de siniestros
- Recepción y apertura a la compañía del siniestro comunicado por el cliente/a
- Encargo del peritaje o envío de profesionales para reparar la avería
- Seguimiento del siniestro y realización de todas las gestiones necesarias para una satisfacción total del cliente / a.
- Comprobación del cierre correcto del siniestro. Todos estos trámites se pueden realizar por teléfono, mail, web o presencialmente.